Individualni naložbeni račun – INR*
Posebna oblika trgovalnega računa, prilagojena vlagateljem, ki želijo z nižjimi vložki in z dolgoročnim namenom vlagati v finančne instrumente, ob ugodnejši davčni obravnavi.
Davčne ugodnosti pri dolgoročnem vlaganju in pri trgovanju brez izplačil
Ugodni pogoji trgovanja
Dodatne možnosti za vlaganje sredstev v slovenske finančne instrumente
*Informacije na tej spletni strani so izključno informativne narave in ne predstavljajo trenutno veljavne ponudbe BKS Bank ter niso pravno zavezujoče. Ponudba individualnih naložbenih računov (INR) bo veljavna šele po vpisu BKS Bank kot ponudnika v register ponudnikov INR, ki se bo vodil pri Agenciji za trg vrednostnih papirjev (ATVP). Do takrat ne izvajamo nobenih investicijskih storitev ali transakcij v povezavi z INR.
Prednosti individualnega naložbenega računa – INR
INR – je poseben trgovalni račun, na katerem ima lahko imetnik različne vrste finančnih instrumentov, pri čemer se doseženi donosi ne obdavčujejo sproti, ampak šele ob izplačilu sredstev. Gre za poseben način vlaganja sredstev, namenjen fizičnim osebam, ki so slovenski davčni rezidenti in želijo v okviru točno določenih denarnih omejitev in pod določenimi pogoji vlagati v kapitalske trge, in si pri tem zagotoviti ugodnejšo davčno obravnavo svojih naložb.
Davčne ugodnosti
Odložena obdavčitev, brez davčnih posledic pri trgovanju znotraj INR in možnost popolne oprostitve davka ob dolgoročnem lastništvu finančnih instrumentov na INR – prvo izplačilo po preteku 15 let od odprtja je oproščeno, če pred tem ni bilo nobenega izplačila.
Popoln pregled in nadzor nad naložbami
Spremljajte svoj portfelj, vrednost naložb in gibanja na trgih enostavno in pregledno prek aplikacij MyBroker ali mBroker.
Ugodni pogoji in enostavni postopki
Trgujete po posebnih, ugodnejših pogojih, brez zapletene administracije in brez oddajanja davčnih napovedi – za obračun in odtegljaj davka v imenu vlagatelja poskrbi banka.
Dostop do domačih in svetovnih trgov
Prek individualnega naložbenega računa (INR) lahko vlagate v širok nabor finančnih instrumentov: delnice in obveznice, enote investicijskih skladov in ETF-ov (z omejitvijo na EU, EGP in OECD), zakladne menice ter druge finančne instrumente, ki izpolnjujejo pogoje za trgovanje na urejenih trgih EU, EGP ali OECD. Spodbuda za slovenske naložbe: dodatne možnosti vplačil veljajo za vlaganje v slovenske finančne instrumente.
INR je posebna vrsta naložbenega računa za fizične osebe, namenjen vlaganju v finančne instrumente.
Stopite v stik z nami in odprite svoj INR – individualni naložbeni račun
Obiščite svetovalca v poslovni enoti ali na sedežu banke in predložite veljavni uradni osebni dokument, davčno številko in številko transakcijskega računa.
Preverite aktualno ponudbo finančnih instrumentov
Vlagate lahko v delnice in obveznice, ETF-e, zakladne menice in druge finančne instrumente, ki izpolnjujejo pogoje za trgovanje na urejenih trgih EU, EGP ali OECD.
Oddajte naročilo
Kot člani Ljubljanske borze in KDD vam omogočamo trgovanje s finančnimi instrumenti na Ljubljanski borzi in ostalih relevantnih kapitalskih trgih. Naročilo lahko oddate prek osebnega posrednika ali spletne myBroker / mobilne platforme mBroker.
Naš center za pomoč strankam vam bo z veseljem pomagal. Na voljo smo vam od ponedeljka do petka od 8. do 16. ure.
Vprašanja in odgovori o INR - individualnih naložbenih računih
To je tržno sporočilo, ki je namenjeno seznanjanju vlagateljev s storitvijo individualne naložbenega računa (INR), borznega posredovanja oziroma spletnega trgovanja BKS Bank AG, Bančne podružnice (banka), in ni priporočilo za nakup ali prodajo finančnih instrumentov niti ne pomeni ponudbe ali vabila k sestavljanju ponudb za nakup ali prodajo finančnih instrumentov. Banka pri poslovanju s finančnimi instrumenti na INR nastopa kot borzna posrednica. Pri nakupu finančnih instrumentov vlagatelj prevzema tveganje, da bo ob njihovi prodaji oziroma zapadlosti dobil manj denarja, kot ga je vanje investiral. Banka ne prevzema nobenih jamstev in tveganj vlagateljev v zvezi s finančnimi instrumenti. Za oblikovanje ustrezne investicijske odločitve se je treba seznaniti z vsemi oblikami tveganja pri naložbah v finančne instrumente, zato banka priporoča, da investicijskih odločitev ne sprejemate zgolj na podlagi tu objavljenih informacij, temveč se o tem prej posvetujete s pooblaščenimi strokovnjaki. Terjatve strank v zvezi z opravljanjem investicijskih storitev ali pomožnih investicijskih storitev prek banke so zajamčene po sistemu jamstva za terjatve vlagateljev, ki velja za BKS Bank AG, Celovec, v Republiki Avstriji v skladu z avstrijskim jamstvenim sistemom zajamčenih terjatev »Einlagensicherung AUSTRIA GmbH, Wipplingerstraße 34/4/DG4, 1010 Wien/Dunaj, Avstrija«. Banka opravlja storitve v zvezi s finančnimi instrumenti v Republiki Sloveniji v skladu z Zakonom o trgu finančnih instrumentov, podzakonskimi akti, sprejetimi na njegovi podlagi, Zakonom o individualnih naložbenih računih in drugo relevantno veljavno zakonodajo v Sloveniji in Avstriji. Posamezne vrste storitev v zvezi s finančnimi instrumenti, ki jih banka ponuja strankam, so opredeljene v Splošnih pogojih poslovanja s finančnimi instrumenti BKS Bank AG, Bančne podružnice in Splošnih pogojih poslovanja z Individualnimi naložbenimi računi BKS Bank AG, Bančne podružnice, ki so vam dostopni v prostorih banke in na spletni strani banke www.bksbank.si.
8
oblik naložb
BKS Naložbe
Ponujamo vam osem oblik plemenitenja premoženja. Izbirate lahko med naložbenimi produkti z aktivnim naložbenim varčevanjem in pasivno upravljanimi varčevalnimi produkti.
Več o tem
